مع تزايد حالة عدم اليقين بشأن مستقبل سوق العقارات في الصين ، يبدو الآن أن أحد البنوك قد تورط في الأزمة. تأسست شركة China Minsheng Banking Corp في عام 1996 ، وتراجعت الآن بسبب قروضها لشركات مثقلة بالديون مثل China Evergrande. في العام الماضي ، انخفض سعر سهم البنك في بورصة هونغ كونغ بنسبة 22.9 في المائة من 5.19 إلى 4.
هذا الانخفاض في أسعار الأسهم هو الأسوأ في مؤشر بلومبرج للبنوك الدولية المكون من 155 عضوًا.
كما ذكرت بلومبرج ، لدى Minsheng ما يقدر بنحو 27 مليار دولار (19 مليار جنيه إسترليني) من التعرض للمطورين مثل Evergrande.
يمثل هذا الرقم 27 في المائة من رأس مالها الأعلى.
وفقًا للتقارير ، استثمر البنك ما يقدر بنحو 8 مليارات دولار (5.8 مليار جنيه إسترليني) في Evergrande اعتبارًا من عام 2020.
قال رئيس مجلس الإدارة Gao Yingxin ، الذي انضم إلى Minsheng من بنك الصين: `` منذ عشر سنوات كنا لؤلؤة التاج ، لكن الفجوة بيننا وبين أقراننا تتسع الآن.
'ستتحول حوكمة الشركات من قصر النظر إلى حوكمة طويلة الأمد.'
يُعتقد أن تعرض البنك الإجمالي لشركات العقارات يبلغ 65 مليار دولار (47.5 مليار جنيه إسترليني).
وأضاف شين مينج ، مدير بنك تشانسون وشركاه الاستثماري البوتيكي ومقره بكين: 'إن السعي لتحقيق نمو مرتفع وعوائد لمساهميه من القطاع الخاص دفع البنك إلى اتخاذ الكثير من الاستثمارات عالية المخاطر.
فقط في:
الانهيار المالي العالمي: كان البنك في يوم من الأيام `` لؤلؤة التاج '' في الصين (الصورة: جيتي)
'مع تزايد مخاطر المطورين من القطاع الخاص ، سوف يستغرق الأمر ثلاث سنوات على الأقل لشركة Minsheng لتسوية ديونها المعدومة.'
سوق العقارات ضروري للناتج المحلي الإجمالي للصين وتقدر قيمته بـ 55 تريليون دولار (40 تريليون جنيه إسترليني) - أربعة أضعاف الناتج المحلي الإجمالي للبلاد.
عند تضمين السلع والخدمات المتعلقة بالبناء والممتلكات ، يمثل نشاط الإسكان السنوي 29 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد.
بسبب حجمها ، هناك مخاوف على الاقتصاد الصيني إذا كان سوق العقارات سينهار.
تعثر كل من China Evergrande و Kaisa Group Holdings Ltd ، وهما من أكبر الشركات في البلاد ، عن السداد في العام الماضي ، مما ألقى بالسوق في حالة من الفوضى.
في وقت سابق ، قال ماتي بيكينك من وحدة الاستخبارات الاقتصادية لبي بي سي: 'ما يحدث من هنا لا يترتب على الاقتصاد الصيني فحسب ، حيث توجد مخاوف بشأن ضغوط السيولة والضغوط في أسواق العقارات والأسواق بين البنوك ولكن أيضًا للاقتصاد العالمي'.
إذا تخلفت شركات عقارية أخرى عن سداد السندات ، فهناك مخاوف من أن يصبح المقرضون عبر النظام المالي مرعوبين.
تراكمت على Evergrande ديونًا تصل إلى 226.9 مليار جنيه إسترليني واضطرت إلى تأخير دفع مبلغ 157 مليون دولار (114 مليون جنيه إسترليني) في يناير 2023.
ومن المتوقع سداد مزيد من السداد في وقت لاحق من هذا العام ، على الرغم من أنه من غير الواضح ما إذا كانت الشركة ستحفز رأس المال لدفعها.